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登录什么是存股？为什么要在uSMART SG 智能定投美股ETF？
一、 存股的定义和优势
存股的定义
存股就是持续买进股票后，累积股票张数并长期持有，透过每年领取企业所发放的股票股利与现金股利的一种长期投资方式。
存股首先要选择好的企业持续买进该企业股票，当企业获利就会分配盈余给股东，因此投资人透过企业所发放的股票股利来降低持有的成本，而企业若是发放现金股利，投资人可以再投入资金买进股票，享受存股的复利效益，目的就是累积股票张数以赚取每年的股利收益，还能赚取股票波动的价差。
对于投资股票不是很了解的投资人，或是没时间研究股票的人，就能透过存股方式，参与企业获利与赚取高于银行定存的利率。
存股的优势
- 投资简单：存股是一种相对简单的投资方式。投资者可以专注于研究和了解企业的基本面发展，例如公司的盈利能力、竞争优势、管理团队等。这使得投资者可以避免过多关注短期市场波动和技术指标，而将注意力集中在企业的长期发展潜力上。
- 股息收入：：持有股票并获得股息是存股的一个重要优势。通过投资具有稳定股息支付记录的公司股票，投资者可以创造被动的现金流入。股息作为企业利润的一部分，为投资者提供了稳定的收入来源，这对于寻求现金流的投资者来说是非常有吸引力的。
- 节省时间：相比于频繁交易或积极管理投资组合，存股可以节省投资股票所需要的盯盘时间。投资者不需要经常关注市场波动和短期行情，而可以将更多的时间用于其他事务。这对于那些希望将投资作为兼职或被动收入来源的人来说尤其有吸引力。
- 降低心理压力：存股是一种长期投资的方式，投资者更多地关注企业的长期价值而非短期市场波动。相比于频繁交易和追逐短期涨跌，存股投资可以减轻因市场波动而带来的心理压力。长期投资的策略使投资者能够更好地面对市场的波动，并更有耐心地等待投资的长期增长。
二、如何挑选存股标的?
- 挑选优质产业龙头股企业：寻找那些在其所属产业中处于领先地位的企业。这些企业通常具有稳定的盈利能力、强大的品牌影响力和持续的创新能力。通过选择这些优质的产业龙头股企业，投资者可以分享其长期增长和稳定的现金。
- 挑选产业前景佳的企业：存股除了赚取企业的配股配息之外，也希望可以赚到股票的价差，因此所存股的企业产业前景非常重要，不能单单只看过往企业所配发的高股息就贸然投资，必须要时常检视公司的产业前景、营收资讯、重大讯息发布、经营阶层是否频繁异动等等，观察以上资讯，定期审视存股的投资组合。
- 以股利殖利率来挑选存股标的：股利殖利率是指股息支付与股票价格的比率。选择那些具有相对较高的股利殖利率的股票，可以获得更高的股息收入相对于投资的回报。然而，投资者应该注意确保所选择的企业具有可持续的股息支付能力，并结合其他因素进行综合考虑。
- 以现金股利发放来挑选存股标的：重点关注企业的现金股利发放记录。寻找那些有稳定股息支付历史，并且能够持续增加股息的企业。这表明企业有良好的现金流和可持续的盈利能力，为投资者提供稳定的现金流入。
其中，对于追求稳定现金流及相对低风险的投资者来说，美股高股息ETF可能是一个值得考虑的存股选择。下面一个部分，将会介绍美股ETF，投资美股ETF的优势，2023年10只美股高股息ETF，新加坡最佳存股利率和美股ETF高存股利率对比。
三、美股ETF的定义和优势
美股ETF的定义
ETF (Exchange-Traded Fund) 是在交易所上市和买卖的开放式基金，买一支ETF就相当于购买了这个指数的所有成份股。与普通/非上市基金相似，ETF投资于一篮子股票、债券、及/或其他资产。通过投资美股ETF，可以轻松获得美国股市的一籃子股票，避免受单一股份表现影响回报，有分散风险的特性，而且可以以比起一般股票较低入场费获得更广泛投资组合。
投资美股ETF的优势
- 多样性: ETF通常跟踪特定的指数或资产组合。美国股市是全球最大和最活跃的股票市场之一，包含了各个行业和部门的众多公司。通过投资美股ETF，可以获得美国股市的一籃子股票。
- 稳定性: ETF较适合于中长线投资者，重“大势”轻个股研究。通常投资者可以选择几支流通性好的ETF，在股市触底后买进，等大势逆转后抛出，每年的交易次数不多，风险相对较低。
- 交易灵活性：美股ETF流动性和交易量高。美股ETF在美国股票交易所上市交易，可以在交易日内进行买卖。这意味着您可以随时以市场价格买入或卖出美股ETF份额，享受交易的灵活性和流动性。
- 成本较低：相对于一些主动管理的美股投资基金，美股ETF通常具有较低的管理费用和交易成本。这是因为美股ETF通常采用被动管理策略，跟踪特定的指数，不需要进行频繁的交易或主动研究选股。
- 透明度: 美股ETF通常公开透明地披露其持仓和净资产值（NAV），使投资者能够清楚地了解基金的组成和和公司信息，使投资者能够更好地评估和理解其投资。
- 税务效益：美股ETF的交易结构和赎回机制使得投资者可以更有效地管理资本利得税。在卖出美股ETF时，您可以选择卖出特定的份额，从而控制您的资本利得税负担。
四、对比新加坡最佳定存利率和美股ETF高存股利率
新加坡最佳定存利率
截至 2023 年 12 月，汇丰银行、SBI 和 丰隆银行 提供新加坡各种期限的最佳定期存款利率。（注：费率可能会发生变化，并可能根据存款金额和其他因素而有所不同）
|
期限 |
银行 |
利率 |
最低金额 |
|
3个月 |
汇丰银行 |
年利率3.6% |
新币200000元 |
|
6个月 |
SBI银行 |
年利率3.65% |
新币50000元 |
|
12个月 |
丰隆银行 |
年利率3.65% |
新币500000元 |
然而，美股ETF高存股利率明显比新加坡最佳定存利率高，具体可以看下表2023年美股ETF高股息的数据。
美股ETF高存股利率的股票
|
ETF |
股息率 |
派息月份 |
費率 |
近1年股价 |
|
SEA |
17.72% |
12月 |
2.29% |
-5.7% |
|
PIN |
13.29% |
3/6/9/12月 |
0.78% |
-4.8% |
|
SDIV |
13.22% |
每月都有 |
0.61% |
-11.4% |
|
KBWD |
12.32% |
每月都有 |
3.84% |
-8.6% |
|
RIET |
10.99% |
每月都有 |
0.5% |
-5% |
|
LVHI |
10.80% |
1/3/6/9/12月 |
0.4% |
+6% |
|
IHDG |
10.67% |
3/6/9/12月 |
0.58% |
+0.7% |
|
DVYE |
9.70% |
1/3/6/9/12月 |
0.49% |
+5.3% |
|
KBWY |
8.78% |
每月都有 |
0.35% |
-11.1% |
|
XSHD |
8.70% |
每月都有 |
0.3% |
-16% |
五、为什么要用智能定投工具，投资高股息产品？
利用智能工具投资高股息产品是一种便捷和高效的方法。其中，智能定投功能是一种自动化的投资策略，它可以帮助投资者在设定的时间间隔内定期购买特定的股息产品或基金份额。投资者可以通过智能工具或在线投资平台设置智能定投计划，并指智能定投资金额和购买频率。
智能定投功能的好处包括：
- 分散市场风险：定期购买股息产品可以帮助投资者分散市场风险。由于智能定投是定期购买，投资者可以在不同的市场价格水平下购买股息产品，从而平均购买成本。
- 长期投资收益：通过智能定投，投资者可以采取长期投资的策略，持续积累股息产品。长期投资有助于应对市场波动，并为投资者提供更好的机会参与市场的长期增长。
- 自动化并节省时间：智能定投功能可以自动执行投资计划，减少了投资者的操作和管理工作。投资者只需设定好智能定投计划后，智能工具会自动购买股息产品，节省了时间和精力。
- 均衡情绪和避免情绪驱动的决策：智能定投功能帮助投资者避免情绪驱动的投资决策。由于定期购买，投资者不需要过于担心市场波动和短期价格变动，从而避免了情绪上的冲动买卖。
- 灵活性和可调整性：智能定投功能通常具有灵活的设置选项，例如可以随时更改投资金额、购买频率或者终止智能定投计划。这样投资者可以根据自己的需求和市场状况进行调整。
六、用uSMART SG智能定投功能，优势有哪些？
- 支持每日，每周，每月，特定时间，定期买入
- 支持自由设定智能定投金额，100USD起即可
- 支持自由选择扣款账户 - 可从证券账户或者eGIRO 银行账户
- 极低交易佣金
- 免费实时行情
七、用uSMART SG智能定投功能存股美股ETF的步骤
登入uSMART SG APP之后，从页面最下方点击选择「行情」，再点击页面最上方「美股」 后稍往下拉，找到快速入口栏选择「热门ETF」，选择想投资的ETF类别和具体ETF指数后，点击右下角「交易」，选择「智能定投」功能。图片操作指引如下：
(此图仅供说明之用)
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